外汇局地下钱庄买卖外汇(国家外汇管理局开始严查外汇违规行为了吗？)

1. 国家外汇管理局开始严查外汇违规行为了吗？

7月24日，国家外汇管理局对外通报了近年来查处的27起外汇违规典型案例，并再次强调维护外汇市场健康良性秩序。INb妈妈金融财经网财经门户

这些违规典型案例中，违规主体包括银行、第三方支付机构、进出口贸易商及自然人等。据介绍，今年以来，国家外汇管理局在深化外汇管理改革开放、支持实体经济发展的同时，维护外汇市场健康良性秩序，针对银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查，严厉打击各类外汇违法违规行为。今年上半年，国家外汇管理局共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。国家外汇管理局方面介绍，将继续保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动，保持健康良性的外汇市场秩序，维护国家经济金融安全。来源：新华网INb妈妈金融财经网财经门户

2. 地下钱庄一般是做什么生意的？

地下钱庄指的就是未获批设立的金融机构。运作方式有非法吸纳存款，高息贷款。以事买卖外汇，跨国资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。INb妈妈金融财经网财经门户

有的地下钱庄以外汇兑换为主业，属于跨境汇兑型地下钱庄。有的地下钱庄以洗钱为主业。所有地下钱庄都是违法违规的。INb妈妈金融财经网财经门户

3. 什么是非法买卖外汇的行为？

简单的解释就是，你不通过银行，把外汇弄出国，或者弄回国，都是违法的，也就是非法买卖的行为。INb妈妈金融财经网财经门户

首先，现在除了银行的交易系统，境内的所有做外汇的公司都是在打擦边球，比如常见的盈透，ACL，捷凯，sotrade等等。在国外很多都是合法的，但是在国内，政府是没有发放许可牌照给任何一家经营外汇生意的。而且一旦，你被骗，即使报警，政府层面可能也不会做出处理。所以还是那句话，投资需要慎重。INb妈妈金融财经网财经门户

其次，就是所谓的地下钱庄，可以进行大额的跨境外汇转移，中央台的新闻也多次报道过。特点是，化零为整，通过很多账户，操作，然后在境外在汇总起来，给到收款人手里。手续费也不是很高。INb妈妈金融财经网财经门户

另外现在，还增加了一种，就是虚拟货币，可以跨境交易的问题，实际上也是非法的，但是有些东西既然存在，说明，政府在某些方面，没有把路都给堵死，应该也有他们自己的判断吧。INb妈妈金融财经网财经门户